Quelques chiffres (spécifique à « Chez Mado »)
En 2011, la population de St alban de montbel s'élève à plus de 600 habitants, soit 280 ménages environ. Etant donné sa proximité et sa situation géographique, il est pertinent d’ajouter les véhicules se déplaçant depuis Pont de beauvoisin vers le péage du lac d’aiguebelette, incluant les populations de lépin le lac et même Attignat oncin, La bauche. Il est comptabilisé environ 6000 véhicules jour sur cet axe.
Concernant l’étude, une hypothèse est retenu : Etant donné que la concurrence sur ce domaine (bio ou local) est le SATORIZ de Chamnord (20km) , l’épicerie de pont et le magasin de producteur de pont de beauvoisin (12km), 10% des véhicules seront intéressés par l’installation d’une épicerie boulangerie bio sur cet axe. Nous retiendrons 500 véhicules pour notre étude.
Epicerie |
N |
N+1 |
N+2 |
||||
Ménages potentiels |
500 |
600 |
700 |
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budget annuel € HT |
300 |
300 |
300 |
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CA épicerie "classique" |
150 000 |
180 000 |
210 000 |
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Boulangerie |
30000 |
70000 |
80000 |
||||
Association type "Mandrine" |
10000 |
20000 |
30000 |
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Marchés (Novalaise, Guiers, les échelles) |
10000 |
12000 |
15000 |
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Comités d'entreprise |
3 000 |
4 000 |
5 000 |
||||
C.A. TOTAL Epicerie HT |
203000 |
286000 |
340000 |
||||
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CA de référence EPICERIE |
203 000 |
100,00% |
286 000 |
100,00% |
340 000 |
100,00% |
|
Matières premières |
142 100 |
70,00% |
200 200 |
70,00% |
238 000 |
70,00% |
|
Frais de personnel |
30 000 |
14,78% |
42 840 |
14,98% |
43 697 |
12,85% |
|
Impôts et taxes diverses |
2 030 |
1,00% |
2 860 |
1,00% |
3 400 |
1,00% |
|
Entretien immeuble |
2 030 |
1,00% |
2 860 |
1,00% |
3 400 |
1,00% |
|
Entretien matériel et divers |
508 |
0,25% |
1 144 |
0,40% |
1 700 |
0,50% |
|
Eau, Gaz, Electricité, chauffage |
5 075 |
2,50% |
7 150 |
2,50% |
8 500 |
2,50% |
|
Frais de déplacements |
2 030 |
1,00% |
2 860 |
1,00% |
3 400 |
1,00% |
|
Fournitures d'Exploitation |
4 060 |
2,00% |
5 720 |
2,00% |
6 800 |
2,00% |
|
Loyer SCI |
12 000 |
5,91% |
12 000 |
4,20% |
12 000 |
3,53% |
|
Autres services extérieurs |
609 |
0,30% |
858 |
0,30% |
1 020 |
0,30% |
|
Promotion Publicité (dont site Internet) |
2 030 |
1,00% |
2 860 |
1,00% |
3 400 |
1,00% |
|
Fax, Affranchissements |
508 |
0,25% |
715 |
0,25% |
850 |
0,25% |
|
Téléphone |
1 015 |
0,50% |
1 430 |
0,50% |
1 700 |
0,50% |
|
Frais de gestion générale (URSCOP) |
1 015 |
0,50% |
1 430 |
0,50% |
1 700 |
0,50% |
|
Stock |
1 015 |
0,50% |
1 430 |
0,50% |
1 700 |
0,50% |
|
Assurance |
2 030 |
1,00% |
2 860 |
1,00% |
3 400 |
1,00% |
|
Divers |
1 015 |
0,50% |
1 430 |
0,50% |
1 700 |
0,50% |
|
Charges d'exploitation EPICERIE |
36 969 |
18,21% |
47 607 |
16,65% |
54 670 |
16,08% |
|
Résultat Brut d'Exploitation |
-6 069 |
-2,99% |
-4 647 |
-1,62% |
3 633 |
1,07% |
Une prochaine étape consistera à réaliser un tableau prévisionnel par activité pour affiner les investissements, les achats et charges par activité. Il sera donc possible d’affiner le résultat brut d’exploitation et de réaliser quelques tests de sensibilité et de calculer un seuil de rentabilité.
L’apport des porteurs de projets se concentre sur la SCOP. Aujourd’hui, nous ne sommes pas en mesure d’acheter ce lieu. Plusieurs pistes sont envisagés comme l’appel à participations de particuliers. Mais beaucoup de solutions juridiques existent pour trouver des partenariats avec les personnes physiques ou morales intéressés par la démarche.
Un emprunt sera envisagé pour acheter les locaux et permettre à ce lieux « historique » de retrouver une vie locale. L’emprunt sera remboursé par les loyers de l’appartement à l’étage (500€ / mois) et les activités au rez de chaussée (1000€ / mois).
SCI ou association |
Débit |
Crédit |
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Mise en vente de la maison (yc licence) |
170 000 € |
|
Aménagement des locaux / réhabilitation |
150 000 € |
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total |
320 000 € |
|
Pour pouvoir démarrer l’activité de café-jeux-épicerie,la Structurea des besoins financiers pour couvrir les investissements en termes d’équipement et d’aménagement des locaux mais aussi l’achat d’un stock de marchandises, l’achat de la licence, les frais publicitaires…
SCOP |
Débit |
Crédit |
|
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Equipements épicerie / bar |
24 000€ |
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Stock de départ |
10 000€ |
|
Charges d’exploitation 1ère année |
38 000€ |
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Apports porteurs de projet |
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24 000 € |
Fondations de France ? http://fondation.rte-france.com |
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Garrigue ? http://www.garrigue.net |
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Subvention publique ? |
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Les Cigales ? http://www.cigales.asso.fr/ |
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total |
72 000 € |
24 000€ |
Pour en couvrir la totalité la Scop doit parvenir à rassembler 46 000 €, soit 460 parts sociales à un tarif de 100 € la part.
Nous pensons lancer une pré-campagne de souscription et créer une CIGALES: Club d’Investisseurs pour une Gestion Alternative et Locale de l’Epargne Solidaire - (http://www.cigales.asso.fr/). Il est important de rappeler que les personnes achetant des parts peuvent bénéficier d’avantages fiscaux sur le revenu de la souscription en numéraire au capital dela SCOP.
Une analyse plus fine des investissements et du prévisionnel est en cours.
Des premiers contacts ont été pris avec l’URSCOP notamment pour l’assistance juridique et financière. Nous avons un rendez-vous prochainement avec la chambre de l’agriculture dans le cadre du développement des circuits courts dans l’avant pays savoyards, auprès des restaurateurs et cantines scolaires. Une première réunion a eu lieu au SMAPS cette année montrant effectivement l’intérêt et le souhait de développer ce type de services sur le territoire.
Suite à notre souhait de monter cette activité autour du lac d’aiguebelette et suite à la rédaction de ce projet, nous envisageons également des rendez vous avec le département dela Savoieet bien sûr le Syndicat mixte de l’avant pays savoyard.
Suite à ces rendez vous, nous sommes encore en train d’approfondir et détailler ce dossier.